今回お邪魔したのは篠山証券株式会社柏原営業所。「投資ってちょっと難しそう。私にはハードルが高いかも」という、株についてはビギナー中のビギナーがドキドキしながら取材を行いました。
「証券会社」ってどんなところ？ 投資が初めてでも大丈夫？
篠山証券株式会社の設立は、昭和24年3月。店舗は丹波篠山市、朝来市、丹波市の3箇所にあり、柏原営業所は昭和29年に開設しました。65年以上も丹波で信頼されてきた証券会社さんなので安心感があります。
篠山証券株式会社に来られるお客さまには、どんな方が多いのでしょう。筆者のようなビギナーもいるのでしょうか。篠山証券株式会社柏原営業所所長・大前和也さんにお話を伺いました。
「近年では、年金2,000万円不足問題などの情勢も受け、若い世代の方の投資への関心も高まり、『株は初めて』というお客さまも増えています。『投資』というと大きな元手が必要に思われるかもしれませんが、実は10万円以内から始められる投資もあるんですよ」
10万円以内とは、一気にハードルが下がりますね。その他にも、「遠くに住む息子や孫の勤める会社の株を買って、応援したい」とか、「親が持っていた株を相続したが、どうしたらいいかわからない」など、新しく株や投資を始める人にはいろんなケースがあるのだとか。
「株主優待」って何？ そもそも投資にはどんなメリットがあるの？
「低金利の続く現代、預貯金だけで資金を増やすことが難しくなっています。国内株式に投資する大きな魅力の一つに、『配当がもらえる』というメリットがあります。昨今では、年3～4％の利回りの銘柄も多くあります。」
投資というと、「資金を増やす！」というアグレッシブな気概が必要なのかと思っていましたが、篠山証券株式会社では、「預貯金の代わりに利用しながら、さらに株主優待も楽しんでいただけるような商品をご提案しています」とのこと。
預貯金感覚なら抵抗なく利用できそうですし、何より気になる「株主優待」！ テレビでも「優待生活」をされている方を見て興味を持っている方もいらっしゃるのではないでしょうか。株主優待には、一体どんなお楽しみがあるのでしょう。
「たとえば、大手スーパーの株主として25万円程度投資していただくと、お買い物料金から3％キャッシュバックになる、などの株主優待があります。当てはまるスーパーでよく買い物をされる方にはうれしい特典です。その他にも飲食店の株主優待で食事券をもらえたり、百貨店の株主優待で買い物券がもらえたりなど、さまざまな優待があります」
株主優待は、
- 証券会社で口座を開設
- 希望の株式を買付注文する
- 株主優待が受けられる権利を確定する「割当基準日」を迎える
この3ステップで受けることができます。
篠山証券株式会社で口座を開設するともらえる「株式優待ノート」には、最新の株主優待がずらり、一覧で載っているのでどんな優待が受けられるのかがひと目で分かります。好きな商品、よく利用するお店などがある方は受けたい優待から買付る株を選ぶという方法もありますね。
「資産運用」のリスクが気になる！ 株価のチェックや継続が大変そう……
投資のお得で楽しそうな一面がわかりました。ですがやっぱり投資というとリスクがあるイメージで、ちょっと不安だったりします。
「篠山証券株式会社では地域密着型の特性を活かし、1人の担当者が長く担当し、きめ細かいフォローを行います。プロの目で見た、将来性や成長性の期待できる企業の株式、投資信託など、比較的リスクの少ない金融商品をお伝えいたします。」
銘柄選びはもちろん、持っている金融商品の今の状況のご報告、今後の見通しについてのご説明、必要があれば見直しなども含め、担当者さんがしっかりサポート。不安点はどんどん相談しちゃいましょう。
「もちろん、株式につき元本の変動があるなど、投資にリスクはつきものです。リスク対応についても、担当の者が適切にアドバイスをさせていただきます。」
近年、スマートフォンでも気軽に株の情報を見られるようになりました。また、取引手数料が割安な「ネット証券」も注目されています。しかし金融商品の銘柄は非常に多く、また世の中の情勢も目まぐるしく変化するなか、将来性を期待できる金融商品を選ぶのはとても難しいことです。
篠山証券株式会社の担当者さんにリスク管理も含めて相談に乗っていただきながら、自分にぴったりの銘柄や売買のタイミング、買い付け後の運用相談などアドバイスしてもらえるなら、安心して投資を始めることができそうです。「なんとなく預貯金してるけど、金利も低いし不安。もう少し資産に余裕がほしい」と感じていらっしゃる方は相談だけでもされてみてはいかがでしょうか？
※篠山証券株式会社で買付可能な商品……国内株式・米国株式・投資信託、中国株式、REIT、ETF、外国債券など。詳しくは下記にお問い合わせください。
text:済木麻子